根据国际权威机构「巴塞尔银行法规及监管实践委员会」的定义，「洗黑钱」为犯罪分子利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，或是利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。作为世界主要金融城市的香港，一直以来对于在港金融机构于「反洗黑钱」的安排上有严格监管。于2012年，香港政府更颁布《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例》，进一步加强金融业打击「洗黑钱」活动及恐怖分子资金筹集的制度。另外，多间国际大型金融机构本身均对防止「洗黑钱」有十分严谨的内部措施及制度，以确保客户利益及履行企业责任。
鑫旺金业作为于香港注册并重视企业责任的金融机构，不但严格遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》中的指引 及要求，同时更会如其他国际大型金融机构般制定严谨的内部措施及制度，及于客户开立账户及资金存取时作一系列的安排，以杜绝被不法分子利用作「洗黑钱活 动」或盗用客户资金的可能，以保障所有客户的利益。
为防止不法分子开立账户及利用鑫旺金业进行「洗黑钱」活动，本公司于整个开立账户程序中严谨履行「认识你的客户」(Know your customer, KYC)的安排。有关安排不但杜绝不法分子开立账户，同时更保障所有新客户的利益。
为了保障客户身份的安全性和真实性，本公司要求所有新客户于开户后提供身份证或护照副本、银行卡或银行月结单副本、有效住址证明，就客户提供的资料进行验证程序，并于有需要时致电新客户以确认身份，如客户未能通过有关审查程序，本公司将拒绝客户的开户申请。